​互联网金融的迅猛发展,让人们享受到融资与理财的便利,但也容易被犯罪分子利用作为窃取客户资金的通道。近年来,出现多例犯罪分子通过P2P账户作为中转,划走客户资金的案件,这对P2P平台的风险预警能力提出了新的挑战。

  近日,信融财富再次拦截电信诈骗资金,保护了用户总计近70万元的资金安全,风险预警系统的实力再次显露,得到办案民警的肯定。

  

  —信融财富工作人员与办案民警合影—

  据信融财富技术部工作人员介绍,案发第一天,犯罪分子在信融财富注册账户,并充值60多万元,但并无投资行为。正常情况下,用户是决定投资才充值的,即充值后马上产生投资行为,(无投资提现要收取0.5%手续费用于支付成本),所以信息监控组初步认定该用户行为异常,并向首席信息官李斌汇报,进一步核实用户相关信息和账户动态。核实结果显示,该账户IP和操作在同一个省份,但手机号码和银行账户在另一个省份,遂认定该账户为异常账户,马上冻结资金48小时以待进一步确认。

  据了解,信融财富独有的多方位风控拦截系统,从用户信息、资金流、行为分析等多个维度上进行自主判断,进行相关的风险预警监控,当用户行为出现异常时,会自动将用户信息进行异常风险提醒,同时进行风险排查,如要求账户所有者提供本人手持身份证的影像,待平台核实其真实身份后方可进行账户风险预警解除。

  案发第二天,信融财富与受害人取得联系,确认受害人身份信息被盗用,且受害人已经在当地报案。根据办案程序,信融财富继续冻结该账户,后续用户配合公安部门解决问题后,本人提交相应资料走解冻流程即可提现资金。

  

  —办案民警提取资料—

  网贷平台的风控不仅仅是项目的风控,更是平台运营、投资、数据、隐私等多维度的风险把控。信融财富作为行业老兵,有元老级平台的美誉,对项目的风控能力一直广受投资人认可,这一次信融财富成功拦截诈骗资金,帮用户挽回损失,风险预警的能力也得到民警和用户的赞扬。

  事实上,这已经不是信融财富第一次帮助民警和受害人拦截诈骗资金。在上述案件发生的前一天,信融财富依靠完善的风险预警系统成功拦截了一笔数万元的诈骗资金,因为没有立案,资金原路返还给受害人。类似的,早在2015年,信融财富就协助陕西铜川市公安局拦截了一笔诈骗资金,挽回了受害人杨先生的损失。

  近年来发生的以P2P平台为资金中转站的案件呈多发趋势,警方通过查询资金流转发现,信融财富是拦截成功的少数平台之一。此外,受害人身份信息泄露是案件的关键,诈骗分子往往通过银行卡消费、快递遗失等理由,诱导受害人说出身份证号码、银行账户以及手机收到的验证码。在此,再次提醒广大投资人,为了保障自己的财产安全,一方面要选择预警能力过硬的平台,一方面也要保持警惕,避免泄露个人身份信息,尤其是手机收到的验证码。